Создание договора пенсионного аннуитета

Перед началом ввода нового договора необходимо убедиться в том, что данный договор ещё не занесён «Договора страхования», для этого в окне поиска необходимо осуществить поиск договора по реквизитам, например: "Номер и серия договора" и "Класс страхования" или "Страхователь". Для ввода нового договора страхования необходимо в верхнем левом углу окна нажать кнопку «Создать», вследствие чего откроется форма для заполнения.

Описание полей формы:

Реквизиты договора

1. Тип договора. Значение поля устанавливается в зависимости от типа договора:

• Индивидуальный ДПА
• Совместный ДПА
• ДС к индивидуальному ДПА об увеличении страховой премии
• ДС к совместному ДПА об увеличении страховой премии

При создании нового договора по умолчанию указывается «Основной договор».

2. Посредник. При необходимости выберите посредника, который предварительно был добавлен в справочник «Посредники».

3. Номер договора посредника. В случае если поле «Посредник» было заполнено, то укажите номер договора, заключенного с посредником на право заключения договоров страхования.

4. Класс страхования. Из выпадающего списка выберите «Пенсионный аннуитет».

5. Номер и серия договора. Укажите номер и серию договора страхования.

6. № генерального договора. Данное поле заполняется на усмотрение страховщика с целью закрепления за одним номером генерального договора несколько договоров страхования. При этом закрепленные договора могут быть разных видов страхования.

7. Дата заключения. Укажите дату заключения договора.

8. Начало действия. Укажите дату начала действия договора.

9. Конец действия. Укажите дату окончания действия договора.

10. Страхователь. Выберите страхователя из справочника «Клиенты».

11. Форма клиента. В данном поле указывается необходимая форма клиента.

12 Региональное подразделение. Из выпадающего списка выберите региональное подразделение.

13. Статус договора. Укажите статус договора. При создании договора указывается статус "Черновик". Для отправки договора в ЕНПФ укажите статус "Не вступивший в силу". По результатам обработки сведений ДПА отправленных в ЕНПФ могут бать присвоены статусы:

• Вступивший в силу в случае перевода пенсионных накоплений в страховую организацию.
• Отказано в переводе страховой премии в случае отказа в переводе пенсионных накоплений.

Если выбран статус «Утвержден», то договор будет учитываться в отчетности и после его сохранения изменения в договоре будут запрещены. Если выбран статус «Черновик», то договор не будет учитываться в отчетности и после сохранения он будет доступен для редактирования.

14. Дата утверждения. Системное поле, устанавливается автоматически соответствует дате перевода пенсионных накоплений из ЕНПФ в страховую организацию либо дате Отказа в переводе пенсионных накоплений.

15. Порядок оплаты. Выберите порядок оплаты договора: Единовременно.

16. Дата оплаты. Укажите дату оплаты. Поле автоматически заполняется датой равной дате заключения при изменении статуса договора с «Черновик» на «Утвержден». Но при этом есть возможность редактирования данного поля до сохранения договора со статусом «Утвержден». Если поле не заполнено, то есть возможность изменения полей «Начало действия», «Конец действия» и «Дата оплаты». Если поле заполнено, то после сохранения договора со статусом «Утвержден» изменение полей «Начало действия», «Конец действия» и «Дата оплаты» будет запрещено.

17. Поверенный/Законный представитель. Необходимо выбрать из справочника «Клиенты» если способ заключения указан "Через поверенного/законного представителя".

18. Способ заключения. Выбрать из выпадающего справочника:

• Лично в офисе
• Лично через интернет-ресурс
• Через поверенного/законного представителя

Реквизиты договора ДПА

1. Категория. Укажите основание для заключения ДПА.

• Лица, достигшие пенсионного возраста в соответствии с пунктом 1 статьи 207 Кодекса
• Лица, достигшие 45-лет, при достаточности ПН за счет ОПВ для заключения ДПА со CO для обеспечения страховой выплаты не ниже 70% от величины прожиточного минимума, установленной законом о республиканском бюджете и действующей на 1 янв. соответствующего фин. года, в соответствии со статьей 225 Кодекса
• Лица, достигшие 40-лет, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 60 календарных месяцев, путем заключения ДПА со CO при достаточности ПН для обеспечения страховой выплаты не ниже 70% от величины прожиточного минимума, установленной законом о республиканском бюджете и действующей на 1 янв. соответствующего фин. года.

2. Премия (в тенге). Укажите страховую премию.

3. Ставка индексации. Укажите ставку индексации выплат.

4. Наличие гарантированного периода выплат. Укажите признак наличия гарантированного периода выплат.

5. Начало периода гарантированных выплат. Укажите Дату начала гарантированного периода выплат. Если Гарантированного периода нет - эта дата будет указывать на дату первого платежа.

6. Окончание периода гарантированных выплат. Укажите Дату окончания гарантированного периода выплат. Если Гарантированного периода нет - дата не заполняется.

7. Периодичность платежей. Из выпадающего списка выберите "Ежемесячно".

8. Сумма платежа (в тенге). Укажите сумму платежа.

9. Выкупная сумма (в тенге). Указывается в случае расторжения ДПА со страховой организацией.

9. GLOBALID расторгаемого ДПА. Указывается в случае расторжения ДПА со страховой организацией.

10. Вид ДПА. Выберите из выпадающего списка:

• Отложенный
• Немедленный

11. Собственные средства (в тенге). Укажите сумму собственных пенсионных средств.

12. Размер расходов от страховой премии (в %). Укажите % расходов от страховой премии.

13. Размер расходов от страховой выплаты (в %). Укажите % расходов от страховой выплаты.

14. Согласие на сбор и обработку персональных данных.

14. Согласие на сбор и обработку персональных данных.

Расторжение договора / Отказ в переводе пенсионных накоплений

30. Причина расторжения. При необходимости выберите из выпадающего списка причину расторжения. Также в данном поле указывается причина отказа в переводе пенсионных накоплений:

• Несоответствие фамилии, имени, отчества, даты рождения, ИИН страхователя соответствующим реквизитам в БД ЕНПФ
• Размер ежемесячной страховой выплаты страхователя меньше размера, установленного Кодексом и действующего на дату заключения ДПА
• Сумма пенсионных накоплений (ПН) на соответствующих индивидуальных пенсионных счетах(ИПС) страхователя на дату перевода пенсионных накопления меньше суммы ПН, указанных в ДПА или ДС к ДПА
• Недействительность документа, удостоверяющего личность страхователя на дату заключения ДПА или ДС к ДПА
• Смерть страхователя

31. Дата расторжения. В случае если договор страхования, расторгнут, укажите дату расторжения/дату отказа в переводе пенсионных накоплений.

Дополнительное соглашение к индивидуальному/совместному ДПА

Переоформление договора. Если значение поля "Тип договора": ДС к индивидуальному ДПА об увеличении страховой премии или ДС к совместному ДПА об увеличении страховой премии

33. Примечание. Вы можете указать примечание к договору. Данное поле является не обязательным для заполнения.

Вкладка «Выгодоприобретатели» Укажите список выгодоприобретателей. Для этого необходимо нажать на кнопку «Добавить», после чего откроется форма для заполнения, где необходимо выбрать из справочника «Клиенты» выгодоприобретателя.

После ввода всех реквизитов договора необходимо в верхнем левом углу нажать на кнопку «Сохранить».