Пользовательская инструкция ИС БДКИ "Для поставщиков информации"-часть 1

Данная пользовательская инструкция программного обеспечения Базы данных кредитных историй (далее - Инструкция) - это документ, который описывает действия Пользователя в программном обеспечении База данных кредитных историй (далее - ИС БДКИ), а также инструменты, которые Пользователь может использовать при работе с ИС БДКИ. Документ разработан в целях обеспечения ее корректного функционирования и плодотворного использования, с учетом специфических функционалов подразделен на три основных части:

1) для Поставщиков информации;

2) для Получателей отчетов;

3) для сотрудников АО «Государственное кредитное бюро».

Пользовательская инструкция ИС БДКИ часть 1 «Для Поставщиков информации» охватывает модули, функционалы и возможности ИС БДКИ предназначенные для Поставщиков информации кредитных истории.

Вход в систему ИС БДКИ и Главная страница

Для входа в систему наберите в строке запроса браузера адрес ИС БДКИ.

 ВНИМАНИЕ: Система принимает 5 попыток входа в вашу учетную запись, после чего ваша учетная запись автоматически заблокируется!

Авторизация доступна двумя способами, по корпоративному ЭЦП и/или Логину

По корпоративному ЭЦП и Логину:

Для того, чтобы получить корпоративный ЭЦП ключ, необходимо нажать на кнопку "Получить ЭЦП" в правом нижнем углу окошка. Далее Вы перейдете на сайт НУЦ РК.

Рекомендуется очистить кэш браузера одновременным нажатием кнопок CTRL+SHIFT+R

→При авторизации по корпоративному ЭЦП и Логину необходимо загрузить корпоративный ЭЦП ключ. [Показать]

→Для загрузки корпоративного ключа необходимо использовать NCALayer [Показать]

Ссылка на скачивание NCALayer: https://ncl.pki.gov.kz/

→В строке логин/пароль введите Ваш индивидуальный логин/пароль и нажмите кнопку “Войти”. [Показать]

→В случае если корпоративный ЭЦП ключ не валидный, необходимо получить новый ключ корпоративного ЭЦП. [Показать]

Для того, чтобы получить корпоративный ЭЦП ключ, необходимо нажать на кнопку "Получить ЭЦП" в правом нижнем углу окошка. Далее Вы перейдете на сайт НУЦ РК.

→В случае отказа входа в систему, проверьте корректность ввода логина/пароля и попробуйте ввести логин/пароль еще раз. А также, проверьте соответствие корпоративного ЭЦП ключа к учетной записи. [Показать]

→После успешной авторизации открывается главная страница ИС БДКИ. [Показать]

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

По Логину:

→В строке логин/пароль введите Ваш индивидуальный логин/пароль и нажмите кнопку “Войти”. [Показать]

→В случае отказа входа в систему, проверьте корректность ввода логина/пароля и попробуйте ввести логин/пароль еще раз. [Показать]

→После успешной авторизации открывается главная страница ИС БДКИ. [Показать]

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Мой профиль

В разделе Мой профиль первого уровня системы БДКИ пользователь имеет возможность просмотреть информацию по себе и своему клиенту. В разделе Мой профиль доступны два подраздела:

1) Карточка пользователя;

2) Карточка клиента (доступно только для просмотра).

Примечание. Изменение данных по пользователю и клиенту в разделе Мой профиль невозможно.

→Доступ к карточке пользователя осуществляется путем выбора секции “Мой профиль” (1), далее “Карточка пользователя” (2). [Показать]

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→У пользователя предусмотрена возможность смены пароля. Для этого необходимо нажать на кнопку “Сменить пароль” (1). [Показать]

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Далее отображается диалоговое окно, на котором необходимо ввести: [Показать]

1) Старый пароль (1);

2) Новый пароль (2);

3) Подтверждает новый пароль (3).

 Примечание: Пароль должен соответствовать правилам, описанным ниже:
 :1)	Минимальная длина пароля: 7 символов; 
 :2)	Пароль может включать только латинские буквы;
 :3)	В пароле должны обязательно присутствовать хотя бы одна прописная буква, хотя бы одна заглавная буква, хотя бы одна цифра;
 :4)	Пароль должен содержать не менее одного специального символа;
 :5)	В качестве пароля не может выступать логин пользователя;
 :6)	Пароль не должен содержать более двух одинаковых символов подряд;
 :7)	Пробелы в начале и конце пароля игнорируются.

→Далее необходимо нажать на кнопку “Сменить пароль” (1) либо “Отменить” (2). [Показать]

При успешном сохранении нового пароля пользователю отображается сообщение о том, что па-роль успешно изменен. При отмене изменения пароля, пользователь перенаправляется на под-раздел Карточка пользователя, при этом пароль остается без изменений.

Субъекты

В терминах системы Субъектом является физическое или юридическое лицо, в отношении которого формируется кредитная история в зависимости от кредитных контрактов, в которых фигурирует данный субъект.

Создание субъекта в системе возможно двумя способами: [Показать ответ]

1) Автоматическая загрузка данных (см. раздел “Служебный интерфейс”);

2) Заведение субъекта пользователем вручную (см. раздел “Создание Субъекта”).

Наряду с внесением в систему общих данных (например, пол, образование, род деятельности), для субъекта указывается набор идентификационных документов, адресные данные, контакты. В случае изменения данных по субъекту, система позволяет редактировать информацию (см. раздел “Редактирование Субъекта”), внесенные изменения сохраняются. Для ознакомления с данными по субъекту, которое не предполагает внесения изменений, в системе предусмотрена функция просмотра формы субъекта (см. раздел “Просмотр формы Субъекта”). Для того чтобы просмотреть либо редактировать данные какого-либо субъекта, система позволяет осуществлять поиск субъектов в зависимости от вида субъекта (юридическое/физическое лицо) и в соответствии с введенными параметрами поиска (см. раздел “Поиск Субъекта”).

Создание Субъекта

В Системе предусмотрена возможность создания записи о новом субъекте. Механизм создания субъекта выглядит следующим образом: [Показать ответ]

1) Необходимо инициировать создание новой записи по субъекту.

2) Отображается сообщение о том, что необходимо выбрать вид субъекта: физическое/юридическое лицо и ввести идентификационные данные по субъекту.

3) Система проверяет наличие субъекта в ИС БДКИ.

4) Если соответствие найдено, система отображает результаты поиска. Если соответствие не найдено, система позволяет пользователю ввести данные по новому субъекту.

5) При сохранении данных по новому субъекту и если не все обязательные поля заполнены, система отображает соответствующее сообщение и субъекту присваивается состояние “Предварительный” (подробное описание см. в разделе “Правила для состояния субъекта Предварительный/Активный”).

6) Если при сохранении субъекта внесены все необходимые общие данные, документы, адреса и субъект связан хотя бы с одним активным контрактом, субъекту присваивается состояние “Активный” (подробное описание см. в разделе “Правила для состояния субъекта Предвари-тельный/Активный”).

Особые условия: [Показать ответ]

У одного пользователя поставщика данных не может быть более пяти субъектов в состоянии “Предварительный”. При попытке сохранения последующего субъекта в состоянии “Предварительный”, система отображает сообщение об ошибке и не позволяет сохранить субъекта.

Механизм создания субъекта - физического лица описан в разделе “Новый Субъект - Физическое лицо”.

Механизм создания субъекта - юридического лица описан в разделе “Новый Субъект - Юридическое лицо”.

Новый субъект - Физическое лицо

Переход на раздел нового субъекта осуществляется путем выбора секции “Субъекты” первого уровня (1) и далее раздел “Новый субъект” (2). [Показать]

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После перехода на секцию создания субъекта в первую очередь: [Показать]

Необходимо выбрать: “Физическое лицо” (1), заполнить данные по субъекту (2) и нажать кнопку “Подтвердить” (3). Кнопка “Пропустить” (4) дает возможность пропустить заполнение формы, но выбор вида субъекта обязателен (1). Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

В случае указания всей необходимой информации система производит поиск субъектов: [Показать]

Поиск должен дать результаты, если в системе находится совпадение 2-х параметров из 3-х (Фамилия и имя субъекта принимается за один параметр по субъекту, ИИН, номер альтернативного документа).

В случае если субъект(ы) найден(ы): [Показать]

Результат поиска отображается ниже формы-поиска в виде таблицы, где записи по субъекту можно

просмотреть

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

или редактировать

(см. раздел “Поиск Субъекта”).

В случае если субъект не найден, отображается раздел создания субъекта. Раздел создания субъекта содержит следующие блоки: [Показать]

1) Общие данные (1);

2) Идентификационные документы (2);

3) Адрес (3);

4) Контакты (4);

5) Контракты (5).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

В появившемся окне необходимо заполнить следующие поля: [Показать]

1) Блок “Общие данные” (1) - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить значения из выпадающего списка. Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения.

ВНИМАНИЕ: блок ФИО заполнить на одном из указанных языков, согласно удостоверения личности. Не стоит переводить ФИО на другой язык, отличный от языка уд.личности.

2) Блок “Идентификационные документы” - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить документы из выпадающего списка (1) и нажать кнопку “Добавить в список” (2).Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения.

 Примечание: ИИН является обязательным документом для заполнения.

После успешного добавления в список, отображается таблица с возможностью удалять (1) и редактировать (2) данные.

3) Блок “Адреса” - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить адресные данные (1) и нажать кнопку “Добавить в список” (2). Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения.

После успешного добавления в список, отображается таблица с возможностью удалять (1) и редактировать (2) данные.

4) Блок "Контакты" - необязательный блок для заполнения. При указании вида связи (1), необходимо заполнить поле "Контактные данные" (2) (номер, e-mail, web-site) и нажать кнопку "Добавить в список"(3). Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения.

После успешного добавления в список, отображается таблица с возможностью удалять (1) и редактировать (2) данные.

5) Блок “Контракты” - необязательный блок для заполнения. Позволит при создании связать субъекта с контрактом. Для этого необходимо выбрать “Связать с Контрактом” (1). Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения.

a. Открывается форма поиска контракта, на которой по одному из предложенных фильтров (ID контракта, Вид контракта, и т.д.) можно найти контракт или список контрактов, в результатах поиска.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Результат поиска отображается в таблице результатов:

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

в таблице результатов доступно только одно действие "Связать с субъектом".

Выбрав определенный контракт, нажать на кнопку "Связать", после чего в форме создания субъекта в поле "Контракты" появится новый контракт:

b. Данные по выбранному контракту отображаются в табличном виде (ID контракта (1), код контракта (2), вид контракта (3), сумма контракта (4), дата начала срока действия договора (5), дата окончания срока действия договора (6), роль (7), возможность удалять и редактировать данные (8).

c. Необходимо кликнуть на опцию "Роль" (1) и выбрать значение из выпадающего списка возможных значений (2).

Есть возможность добавить несколько контрактов и указать роль субъекта (2).

d. После успешного выполнения всех выше перечисленных действий, необходимо нажать кнопку “Сохранить” (1). Если нажать кнопку "Отменить" (2), система запрашивает подтверждение, после получения, которого открывается раздел "Поиск субъекта" и при этом субъект не создается.

6) При сохранении субъекта, система выполняет следующие действия:

a. Поиск совпадений в БДКИ в соответствии с введенной информацией (Фамилия и Имя, ИИН и альтернативный документ);

b. Проверка правил, описанных в “Бизнес-правила для Субъектов” Приложение 2(если правила не выполняются, то субъект не сохраняется). Необходимо учитывать, что для предварительных субъектов могут выполняться не все правила (например, наличие обязательных документов, адресов);

c. Проверка заполнения всех обязательных полей блока "Общие данные";

d. Проверка наличия обязательных документов (см. в Приложении 1);

e. Проверка наличия обязательных адресных данных (см. в Приложении 1);

f. Проверка наличия связанного контракта;

7) После проверки всех данных, если все правильно заполнено, то система сохраняет всю введенную информацию созданного Субъекта и отображает форму просмотра данных по Субъекту.

8) В случае если не все обязательные поля заполнены, не все виды адресов и документов зарегистрированы, а также если субъект не связан ни с одним Активным контрактом, то полю "Состояние" (1) автоматически присваивается статус "Предварительный".

Новый субъект - Юридическое лицо

Переход на раздел нового Субъекта: [Показать]

Переход на раздел нового Субъекта осуществляется путем выбора секции "Субъекта" первого уровня (1) и далее раздел "Новый субъект" (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После перехода на секцию создания субъекта: [Показать]

После перехода на секцию создания субъекта в первую очередь необходимо вы-брать “Юридическое лицо” (1), заполнить данные по субъекту (2) и нажать кнопку “Подтвердить” (3). Кнопка “Пропустить” (4) дает возможность пропустить заполнение формы, но выбор вида субъекта обязателен (1). Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После указания всей необходимой информации система производит поиск субъектов: [Показать]

1) В случае если субъект(ы) найден(ы), результат поиска отображается ниже формы поиска в виде таблицы, где записи по субъекту можно просмотреть или редактировать (см. раздел “Поиск Субъекта”).

2) В случае если субъект не найден, отображается раздел создания субъекта. Раздел создания субъекта содержит следующие блоки:

- Общие данные (1);

- Идентификационные документы (2);

- Первый руководитель (3);

- Адреса (4);

- Контакты (5);

- Контракты (6).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

В появившемся окне необходимо заполнить следующие поля: [Показать]

1) Блок "Общие данные"(1) - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить значения из выпадающего списка.

2) Блок “Идентификационные документы” (1) - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить документы из выпадающего списка и нажать кнопку “Добавить в список” (2).

После успешного добавления в список, отображается таблица с возможностью удалять (1) и редактировать (2) данные.

3) Блок “Первый руководитель” - необязательный блок для заполнения. С юридическим лицом может быть связано несколько Первых руководителей. Необходимо кликнуть на кнопку “Связать с Субъектом”. Далее открывается форма поиска по субъекту, где необходимо заполнить значения для поиска (1) и нажать кнопку “Поиск” (2). Далее выбрать нужного Субъекта из списка (3) и нажать кнопку “Добавить в список” (4).

 Примечание: В системе Первый руководитель является самостоятельным субъектом - физическим лицом, который привязывается к юридическому лицу. Если субъект «Первый руководитель» не найден, то следует до ввода юридического лица, ввести и сохранить в БДКИ первого руководителя в качестве субъекта - физического лица.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Далее открывается форма создания субъекта. Данные по выбранному субъекту отображаются в табличном виде с возможностью просмотра субъекта (1) и удалять данные (2).

4) Блок "Адреса" - необходимо заполнить адресные данные и нажать кнопку "Добавить в список".

После успешного добавления в список, отображается таблица с возможностью удалять (1) и редактировать (2) данные.

5) Блок “Контакты” - необязателен к заполнению. При указании вида связи (1), нужно за-полнить поле “Контактные данные” (номер, e-mail, web-site) (2) и нажать кнопку “Добавить в список” (3).

После успешного добавления в список, отображается таблица с возможностью удалять (1) и редактировать (2) данные.

6) Блок “Контракты” - необязательный блок для заполнения. Позволит при создании связать субъекта с контрактом. Для этого необходимо выбрать “Связать с Контрактом” (1).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Далее открывается форма поиска контракта, на которой в таблице результатов доступно только одно действие "Связать с субъектом". Необходимо заполнить данные (1) и нажать кнопку “Поиск”(2), найти нужного субъекта из списка (3) и выбрать “Связать” (4).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После чего открывается форма создания субъекта. Данные по выбранному контракту отображаются в табличном виде (код контракта (1), вид контракта (2), сумма контракта (3), дата начала срока действия договора (4), дата окончания срока действия договора (5), роль (6), возможность удалять и редактировать данные (7).

1) Для того, чтобы указать роль необходимо кликнуть на "Роль" (1) и выбрать значение из выпадающего списка возможных значений (2).

 Примечание: Есть возможность добавить несколько контрактов и указать роль субъекта (2).

После успешного выполнения всех выше перечисленных действий [Показать]

После успешного выполнения всех выше перечисленных действий, необходимо нажать кнопку “Сохранить”(1). Если нажать кнопку "Отменить"(2), система запрашивает под-тверждение, после получения которого открывается раздел "Поиск субъекта" и при этом субъект не создается.

При сохранении субъекта, система выполняет следующие действия: [Показать]

1) Поиск совпадений в БДКИ в соответствии с введенной информацией (Наименование, БИН и альтернативный документ);

2) Проверка правил, описанных в «Бизнес-правила для Субъектов» Приложение 2(если правила не выполняются, пользователю отображается соответствующее сообщение и субъект не сохраняется). Необходимо учитывать, что для предварительных субъектов могут выполняться не все правила (например, наличие обязательных документов, адресов);

3) Проверку заполнения всех обязательных полей блока "Общие данные";

4) Проверку наличия обязательных документов (см. в Приложении 1);

5) Проверку наличия обязательных адресных данных (см. в Приложении 1);

6) Проверку наличия связанного контракта.

После проверки всех данных, система сохраняет записи по Субъекту и отображает форму просмотра данных по Субъекту.

В случае если не все обязательные поля заполнены, не все виды адресов и документов зарегистрированы, а также, если субъект не связан ни с одним Активным контрактом, полю “Состояние” автоматический присваивается статус “Предварительный”.

 Примечание: В состоянии со статусом “Предварительный” не может быть более пяти субъектов. В случае превышения, система не позволит сохранить субъекта.

Правила для состояния субъекта Предварительный/Активный

Основные правила работы с Предварительными Субъектами: [Показать]

1) Предварительный субъект не фигурирует в Отчетах как связанный субъект к контракту.

2) Предварительный субъект отображается в Отчетах в блоке Сведения о Первом руководителе компании.

3) Предварительный субъект не отображается в Отчете по банковской гарантии и поручительству.

4) В Отчетах не отображаются исторические адресные данные и исторические данные по документам за период, когда субъект находился в состоянии Предварительный.

5) Обратный переход субъекта из Состояния Активный в Предварительный не допускается.

6) Пользователем, создавшим субъект, считается пользователь, который перевел субъекта в статус Активный.

Особенности перехода субъектов в состояние Активный: [Показать]

1) Всем субъектам, загружаемым в систему посредством автоматической загрузки (см. Служебный), присваивается состояние Активный, в том числе Первым руководителям юридических лиц (CEO).

2) При привязке предварительного субъекта в качестве Первого руководителя к юридическому лицу в статусе Активный через пользовательский интерфейс, такому предварительному субъекту присваивается Активное состояние.

Правила описанные в Приложении 1 разработаны для сверки заполненности полей, при переводе Субъекта из состояния Предварительный в Активный. В таблице Приложения 1 указаны поля для обязательного заполнения. Необходимо учесть все требования, чтобы статус “Предварительный” изменился на статус “Активный”.

Поиск Субъекта

Переход на раздел поиска субъекта: [Показать]

Переход на раздел поиска субъекта осуществляется путем выбора секции “Субъекты” первого уровня (1) и далее раздел “Поиск субъекта” (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После перехода в раздел “Поиск субъекта” необходимо: [Показать]

После перехода в раздел “Поиск субъекта” необходимо выбрать вид субъекта (Физическое (1) или Юридическое лицо (2)). В форме поиска существуют комбинации полей для поиска:

1) Физическое лицо: Фамилия + Имя + Дата рождения, Вид документа + Номер документа или просто ИИН (3).

2) Юридическое лицо: Наименование + Дата регистрации, Вид документа + Номер доку-мента или просто БИН.

3) В случае если заполняете поле “Вид документа” (физическое либо юридическое лицо), обязательно надо заполнить поле “Номер документа” (4) и наоборот. После заполнения всех полей, необходимо нажать кнопку “Поиск” (5).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

4) Если субъект не найден - отображается сообщение “Субъекты отсутствуют” (1).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

5) Если субъект найден, открывается список результатов в табличном виде. Необходимо выбрать нужного субъекта (1) и нажать на кнопку просмотреть (2) или редактировать (3).

Для найденного субъекта доступны следующие действия:

1) Просмотреть форму субъекта (см. раздел “Просмотр формы Субъекта”);

2) Редактировать форму субъекта (см. раздел “Редактирование Субъекта”).

Примечание: в случае, если найденный субъект имеет статус “Предварительный”, просмотр и редактирование субъекта доступны только пользователю, создавшему запись о субъекте.

Просмотр формы Субъекта

Переход на форму просмотра субъекта: [Показать]

Переход на форму просмотра субъекта осуществляется путем выбора секции “Субъекты” первого уровня (1), далее раздел “Поиск Субъекта”(2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Чтобы просмотреть форму субъекта, необходимо: [Показать]

Чтобы просмотреть форму субъекта, необходимо заполнить данные для поиска (1) и нажать кнопку "Поиск" (2). Далее выбрать нужного Субъекта (3) и нажать на кнопку просмотреть (4).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Открывается новая вкладка с формой субъекта.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

В форме просмотра Субъекта: [Показать]

1) Нет возможности отредактировать общие данные;

2) Нет возможности отредактировать либо удалить записи документов, адресов, контактов, иждивенцев;

3) Поля для ввода новой информации неактивны;

Нет возможности добавить новую запись документа, адреса в список;

Редактирование Субъекта

Переход на форму редактирования: [Показать]

Переход на форму редактирования субъекта осуществляется путем выбора секции “Субъекты” первого уровня (1), далее раздел “Поиск Субъекта” (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Чтобы редактировать форму субъекта, необходимо: [Показать]

Чтобы редактировать форму субъекта, необходимо заполнить данные для поиска (1) и нажать кнопку "Поиск" (2). Далее выбрать нужного субъекта (3) и нажать на кнопку редактировать (4).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Открывается новая вкладка с формой Субъекта.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Блок “Общие данные” (1) - все поля блока доступны для редактирования, кроме поля “Состояние” (2).

Блок “Идентификационные документы” (1) - все поля блока доступны для редактирования. Есть возможность следующих действий:

1) Кнопка “Редактировать” (3) - данные документа отображаются в соответствующих полях блока. После внесения изменений, необходимо нажать кнопку "Сохранить" (3). Если нажать на кнопку "Отменить" (4), то результаты редактирования не сохраняются, поля очищаются.

 Примечание: Редактирование субъекта должно осуществляться с применением заполнения всех необходимых полей, как в разделе создания субъекта (см. раздел “Создание Субъекта - Физическое лицо” либо  “Создание Субъекта - Юридическое лицо”).

2) Кнопка “Удалить” (1) - если кликнуть на иконку, запись документа удаляется. В случае если документ обязателен (например, ИИН), система информирует о невозможности удаления документа - см. “Бизнес-правила для субъектов” Приложение 2.

Блок “Адреса” (1) - все поля блока доступны для редактирования. Возможность следующих действий:

1) Кнопка “Редактировать” (2) - данные адреса отображаются в соответствующих полях блока. После внесения изменений, необходимо нажать кнопку "Сохранить" (3). Если нажать на кнопку "Отменить" (4), то результаты редактирования не сохраняются, поля очищаются.

2) Кнопка “Удалить” (1)- если кликнуть на иконку запись адреса удаляется. Так же не допускается удаление обязательных адресов - см. “Бизнес-правила для субъектов” Приложение 2

Блок “Контакты” (1) - все поля блока доступны для редактирования. Возможность следующих действий:

1) Кнопка “Редактировать” (2) - данные контакта отображаются в соответствующих полях блока. После внесения изменений, необходимо нажать кнопку "Сохранить" (3). Если нажать на кнопку "Отменить" (4), то результаты редактирования не сохраняются, поля очищаются.

2) Кнопка “Удалить” (1)- если кликнуть на иконку запись контакта удаляется.

Блок “Иждивенцы” (1) - все поля блока доступны для редактирования. Возможность следующих действий:

1) Кнопка “Редактировать” (2) - данные иждивенца отображаются в соответствующих полях блока. После внесения изменений, необходимо нажать кнопку "Сохранить" (3). Если нажать на кнопку "Отменить" (4), то результаты редактирования не сохраняются, поля очищаются.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

2::) Кнопка “Удалить” (1) - если кликнуть на иконку запись об иждивенце удаляется. Так же не допускается удаление обязательных адресов - см. “Бизнес-правила для субъектов” Приложение 2.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После изменения, добавления, удаления каких - либо данных необходимо нажать кнопку “Сохранить” (2). Если не желаете сохранять внесенные изменения, необходимо нажать кнопку “Отменить” (1).

Контракты

В системе предусмотрена возможность создавать новые контракты, как автоматически, так и вручную (см. Создание Контракта). В приложении возможно создание одного из двух доступных видов контрактов: [Показать]

1) Рассроченный контракт(контракт с фиксированными платежами)

2) Кредитный контракт(кредитная линия).

При создании контракта необходимо вводить данные по контракту, также внести запись об обеспечении к контракту и связать субъекта с контрактом.

При необходимости, есть возможность отредактировать данные контракта, как посредством автоматического обновления, так и ручного изменения информации (см. Редактирование Контракта). В случае редактирования возможно изменение контрактов типа Не рассроченный, однако создание нового контракта данного типа не допускается.

Есть возможность осуществить поиск необходимого контракта для последующего просмотра, редактирования, удаления (см. Поиск Контракта).

Для достижения максимальной степени надежности данных, при работе с контрактами в системе предусмотрены Бизнес-правила (см. Приложение 4 Бизнес-правила для контрактов) и ограничения, которые должны соблюдаться.

Создание контракта

Одной из ключевых функций системы является хранение и управление данными контрактов субъектов. Контракт - заключаемый между поставщиками информации и субъектами кредитных историй договор о предоставлении финансовых средств, коммерческого кредита, о предоставлении гарантии/поручительства, и так далее.

Рассроченный контракт

Переход на раздел создания “Рассроченного контракта” осуществляется: [Показать]

→Переход на раздел создания “Рассроченного контракта” осуществляется путем выбора секции “Контракты” первого уровня (1) и далее раздел “Новый рассроченный контракт” (2).

→В появившемся окне необходимо заполнить следующие поля:

1) Блок “Общие данные” (1) - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить значения. Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения. Отмечены данные, необходимые для сохранения контракта в состоянии Предварительный (см. Правила для состояния контракта Предварительный/Активный).

2) Заполнение поля "Точки продажи" (2): Область.

3) "Кредитор" (3) заполняется наименованием Поставщика информации автоматически, в зависимости от пользователя, который заполняет форму. Не подлежит редактированию.

4) При создании контракта автоматически "Состояние" (4) присваивается равным «Предварительный», как только внесены все необходимые данные, состояние становится «Активный». Только «Активные» контракты участвуют в формировании отчетов.

5) Секция "Сроки действия контракта" является обязательным. Поля с пометкой (*) обязательны.

6) Блок "Специфическая информация" (1) - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить значения. Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения. Отмечены данные, необходимые для сохранения контракта в состоянии Предварительный (см. Правила для состояния контракта Предварительный/Активный). После заполнения всех данных необходимо нажать кнопку "Добавить в список" (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После успешного добавления в список отображается таблица, в которой отображается:

1) Учетная дата (1);

2) Количество предстоящих платежей (2);

3) Сумма предстоящих платежей (3);

4) Сумма просроченных платежей (4);

5) Количество дней просрочки (5);

6) Пеня (6);

7) Штраф (7);

8) Дата начала пролонгации (8);

9) Дата завершения пролонгации (9);

10) Действия (Удалить и Редактировать) (10).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Для каждого вида контракта в системе есть возможность добавить обеспечение в контракт (см. раздел Обеспечение к контракту), а также система предоставляет возможность привязать субъекта к контракту (см. раздел Субъекты контракта).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После успешного выполнения всех выше перечисленных действий, необходимо нажать кнопку “Сохранить” (1). Если нажать кнопку "Отменить"(2), система запрашивает подтверждение, после получения, которого открывается раздел "Поиск контракта" и при этом контракт не создается.

Кредитный контракт

Переход на раздел создания “Кредитного контракта” осуществляется: [Показать]

Переход на раздел создания “Кредитного контракта” осуществляется путем выбора секции “Контракты” первого уровня (1) и далее раздел “Новый кредитный контракт” (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

В появившемся окне необходимо заполнить следующие поля:

1) Блок "Общие данные" (1) - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить все необходимые значения. Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения. Отмечены данные, необходимые для сохранения контракта в состоянии Предварительный (см. Правила для состояния контракта Предварительный/Активный).

2) "Кредитор" (2) заполняется наименованием Поставщика информации автоматически, в зависимости от пользователя, который заполняет форму. Не подлежит редактированию.

3) Заполнение поля "Точка продажи" (3): Область.

4) При создании контракта автоматически "Состояние" (4) присваивается равным «Предварительный», как только внесены все необходимые данные, состояние становится «Активный». Только контракты со статусом «Активный» участвуют в формировании отчетов.

5) Секция "Сроки действия контракта" (5) обязательны.

Блок “Специфическая информация” - обязательный блок для заполнения. Необходимо заполнить значения (1) и нажать кнопку "Добавить в список" (2). Поля, отмеченные символом (*), обязательны для заполнения.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После успешного добавления в список отображается таблица, в которой отображается:

1) Учетная дата (1);

2) Используемая сумма (2);

3) Ежемесячная сумма взноса (3);

4) Сумма просроченных платежей (4);

5) Количество дней просрочки (5);

6) Штраф (6);

7) Пеня (7);

8) Дата начала пролонгации (8);

9) Дата завершения пролонгации (9);

10) Действия (Удалить и Редактировать) (10).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Для каждого вида контракта в системе есть возможность добавить обеспечение к кон-тракту (см. раздел Обеспечение к контракту), а также система предоставляет возможность привязать субъекта к контракту (см. раздел Субъекты контракта).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

После успешного выполнения всех выше перечисленных действий, необходимо нажать кнопку “Сохранить” (1). Если нажать кнопку "Отменить"(2), система запрашивает подтверждение, после получения которого открывается раздел "Поиск контракта" и при этом контракт не создается.

 Примечание: У одного пользователя поставщика данных не может быть более пяти контрактов в состоянии Предварительный. При попытке сохранения последующего контракта в состоянии Предварительный, система отображает сообщение об ошибке и не позволяет сохранить контракт.

Субъекты контракта

Блок “Субъекты контракта” (1) - обязательный блок для заполнения. Данный блок предназначен для того, чтобы привязать Субъект к контракту.

Для того, чтобы связать с субъектом необходимо: [Показать]

→Для того, чтобы связать с субъектом необходимо выбрать кнопку "Связать с Субъектом" (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Открывается форма, аналогичная разделу Поиск Субъекта. Необходимо заполнить данные (1) и нажать кнопку “Поиск” (2). Выбрать нужного субъекта (3) и нажать кнопку "Связать" (5). Также доступна кнопка "Просмотреть" (4) - открывается форма Субъекта в режиме просмотра (см. раздел Просмотр формы Субъекта).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→После чего открывается форма создания контракта. Записи субъектов, связанные с контрактом, отображаются в таблице, имеющей следующие поля:

1) ID субъекта (1);

2) ИИН/БИН (2);

3) ФИО/Наименование (3);

4) Дата рождения/Дата регистрации (4);

5) Роль (5);

6) Действия (удалить связь субъекта и контракта, просмотреть форму субъекта) (6).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→При установлении связи субъекта и контракта, необходимо указать роль. Чтобы выбрать роль субъекта, необходимо кликнуть на иконку редактирования и выбрать роль из выпадающего списка (1). Для Субъекта доступны следующие действия:

1) Просмотреть форму Субъекта (2) (см. раздел Просмотр формы субъекта);

2) Удалить связь субъекта и контракта (3);

Примечание: К одному контракту может быть прикреплено несколько субъектов в разных ролях, однако в соответствии с Бизнес-правилами (см. Приложение 4 Бизнес-правила для контрактов) обязательно должен быть указан субъект в роли Заемщик.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→При работе с субъектами контракта существуют следующие ограничения:

1) Один субъект может выступать в двух ролях: Заемщик и Залогодатель (например).

2) У контракта может быть несколько субъектов в одной роли за исключением Заемщика, например, 2 поручителя.

3) Контракт должен соответствовать правилам бизнес-логики (см. Бизнес - правила для кон-трактов Приложение 4).

→Правила для состояния контракта Предварительный/Активный в Приложении 3.

Поиск контракта

Переход на раздел поиска контракта осуществляется : [Показать]

→Переход на раздел поиска контракта осуществляется путем выбора секции “Кон-тракты” первого уровня (1) и далее раздел “Поиск контракта” (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→После перехода в раздел “Поиск контракта” для успешного начала поиска, необходимо заполнить все необходимые значения (1) и нажать кнопку "Поиск" (3). Кнопка "Сбросить фильтр" (2) - очищает форму поиска, но изменения в таблице результатов происходят после очередного подтверждения поиска.

Кроме того, поиск может осуществляться по субъектам, к которым привязаны кон-тракты. Для добавления субъекта необходимо выбрать "Добавить субъект" (4).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Далее открывается форма поиска субъекта, аналогичная разделу Поиск Субъекта. Необходимо заполнить данные для поиска (1) и нажать кнопку "Поиск" (3). Кнопка "Сбросить фильтр" (2) - очищает форму поиска, но изменения в таблице результатов происходят после очередного подтверждения поиска. С найденными результатами пользователю доступны такие действия, как:

1) Просмотреть - открывается форма просмотра выбранного субъекта (см. Просмотр формы Субъекта).

2) Выбрать (4) - пользователь перенаправляется на раздел Поиск контракта. ФИО либо Наименование субъекта отображается в поле фильтра Субъект. Необходимо нажать кнопку "Поиск".

Примечание: в фильтр по контрактам можно добавить несколько субъектов (не одновременно), при этом все заданные субъекты должны быть привязаны к искомому контракту.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→В случае если поиск не дал результатов отображается сообщение “Контракты отсутствуют” (1).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Примечание: В случае если контракт найден  открывается список результатов в табличном виде (1).Для найденного субъекта доступны следующие действия:

1) Просмотреть форму контракта (см. раздел Просмотр формы контракта) (2);

2) Редактировать форму контракта (см. раздел Редактирование контракта) (3).

Примечание: в случае если найденный субъект имеет статус "Предварительный", то просмотр и редактирование субъекта доступны только пользователю, создавшему запись о субъекте.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Просмотр формы контракта

Переход на форму просмотра контракта осуществляется: [Показать]

→Переход на форму просмотра контракта осуществляется с раздела “Поиск Кон-тракта”. Чтобы просмотреть форму контракта, выберите нужный контракт (1) и нажмите кнопку “Просмотреть” (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Открывается новая вкладка с формой контракта. В форме просмотра контракта:

1) Нет возможности отредактировать общие и специфические данные;

2) Нет возможности отредактировать либо удалить записи обеспечения;

3) Поля для ввода новой информации не активны;

4) Нет возможности изменить набор субъектов контракта или их роль.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→На примере рассроченного контракта:

1) Отображаются общие данные по контракту без возможности изменения.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

2) В блоке Специфическая информация отображается таблица, содержащая ежемесячные записи и отсортированная по учетной дате в порядке убывания. При нажатии на иконку просмотра, данные по выбранной учетной дате отображаются в соответствующих полях блока, тем самым пользователь может просмотреть полную информацию.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

3) Опция «Связать с Субъектом» не активна. По нажатию на иконку просмотра субъекта, если субъекты имеются в наличии, то форма просмотра субъекта открывается в новой вкладке (см. раздел Просмотр формы Субъекта). (На данном примере, рисунок ниже, субъект отсутствует).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Редактирование контракта

Переход на форму редактирования контракта осуществляется: [Показать]

→Переход на форму редактирования контракта осуществляется путем выбора секции “Контракты” первого уровня (1), далее раздел “Поиск Контракта” (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Чтобы редактировать форму контракта, необходимо заполнить данные для поиска (1) и нажать кнопку "Поиск" (2). Далее выбрать нужный контракт (3) и нажать на кнопку редактировать (4).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Открывается новая вкладка с формой редактирования контракта.

Примечание: Редактирование контракта должна осуществляться с применением заполнения всех необходимых полей, как в разделе создания контракта (см. Создание контракта).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

1) Блок “Общие данные” - все поля доступны для редактирования, кроме полей “Код Кон-тракта”(1), “Кредитор” (2), “Состояние” (3).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

2) Блок “Специфическая информация” (1) - все поля блока доступны для редактирования. Есть возможность следующих действий:

3) Кнопка "Редактировать" (6) - данные записи отображаются в соответствующих полях блока. После внесения изменений, необходимо нажать кнопку "Сохранить" (5). Если нажать на кнопку "Отменить" (4), результаты редактирования не сохраняются, поля очищаются.

Примечание: При редактировании "Ежемесячной записи" (2) изменение поля "Учетная дата" (3) невозможно.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

4) Кнопка “Удалить” (1) - если кликнуть на иконку, запись удаляется.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

5) Блок “Субъекты контракта” (1) - доступна опция Связать с Субъектом, открепить какого-либо субъекта от контракта (2), а также редактирование роли Субъекта (3).

6) Для того, чтобы связать с Субъектом, необходимо нажать кнопку Связать с Субъектом (2). Подробно см. раздел Субъекты контракта.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

7) Для того, чтобы редактировать роль субъекта, необходимо кликнуть на иконку редактирования (1) и выбрать роль субъекта из выпадающего списка (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→После изменения, добавления, удаления каких - либо данных необходимо нажать кнопку “Сохранить” (1). Если не желаете сохранять внесенные изменения, необходимо нажать кнопку “Отменить” (2).

Редактирование нерассроченного контракта

Переход на форму редактирования нерассроченного контракта осуществляется: [Показать]

→Переход на форму редактирования нерассроченного контракта осуществляется путем выбора секции “Контракты” первого уровня (1), далее раздел “Поиск Контракта” (2).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Чтобы редактировать форму контракта, необходимо заполнить данные для поиска(1) и нажать кнопку "Поиск"(2). Далее выбрать нужный контракт (3) и нажать на кнопку редактировать (4).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Открывается новая вкладка с формой редактирования контракта. Нерассроченный контракт состоит из блоков, аналогичных другим видам контрактов:

1) Общие данные;

2) Специфическая информация;

3) Субъекты контракт;

4) Обеспечение.

Примечание: Редактирование контракта должна осуществляться с применением заполнения всех необходимых полей, как в разделе создания контракта (см. Создание контракта).

→Для нерассроченного контракта изменяется только специфическая информация, однако Общие данные нерассроченного контракта доступны для изменения (см. раздел Редактирование Контракта). Блок “Специфическая информация” (1) - все поля блока доступны для редактирования. Поля, отмеченные(*) обязательны для заполнения. Ежемесячные записи отображаются в таблице, имеющей следующие поля:

1) Учетная дата (2);

2) Использованная сумма (3);

3) Сумма просроченных платежей (4);

4) Действия (5).

→Механизм редактирования специфической информации аналогичен описанному для рассроченного контракта (см. раздел Редактирование Контракта).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Для нерассроченного контракта допускается редактирования блока "Субъекты" и "Обеспечение" в соответствии с общим механизмом, описанным в разделе Редактирование Контракта.

→Бизнес-правила для Контрактов в Приложении 4.

Изменение Кода контракта

В ИС БДКИ для пользователя с ролью «Пользователь клиента – Загрузка данных» предусмотрена функция изменения "Кода контракта" и "Вида контракта". В этом разделе описывается процедура изменения Кода контракта.

Для того, чтобы изменить "Код контракта", необходимо: [Показать]

→Осуществить поиск необходимого контракта:

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→В "Результатах поиска" в столбце "Действия" выбрать нужную операцию "Изменить код контракта":

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→При выборе "Изменить код контракта" появляется окошко, в котором необходимо ввести нужный Код контракта и нажать кнопку "Изменить":

→Если нажать кнопку "Закрыть", то изменения Кода контракта не произойдет.

Изменение Вида контракта

Изменение Вида контракта: [Показать]

→Изменение Вида контракта аналогично изменению Кода контракта: пользователь сначала находит контракт, которому необходимо внести изменения, затем в столбце "Действия" необходимо выбрать операцию "Изменить вид контракта". В появившемся окошке система предлагает выбрать новый Вид контракта из списка и уведомляет пользователя о потере части исторической информации при смене типа контракта:

→После нажатия кнопки "Подтвердить" появляется форма "Редактирования контракта", которую необходимо заполнить согласно Приложения 3 данной инструкции и сохранить изменения нажатием кнопки "Сохранить":

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

При нажатии кнопки "Отменить" система прерывает операцию изменения типа контракта и не сохраняет изменения.

Служебный интерфейс

Служебный интерфейс: [Показать]

Одним из способов создания/обновления контрактов и субъектов в системе является автоматическая загрузка данных. Данные для пакетной загрузки предоставляются в виде ZIP архива, содержащего XML файл установленного формата либо в виде непосредственно XML файла. Для перехода в раздел автоматической загрузки данных, необходимо выбрать "Администрирование" (1) в верхнем правом углу системы БДКИ.

Открывается в новой вкладке раздел "Администрирование БДКИ". Необходимо выбрать "Администрирование" первого уровня (1), далее раздел "Автоматическая загрузка" (2).

Открывается страница автоматической загрузки данных. Для того, чтобы загрузить файлы, необходимо нажать на кнопку "Загрузить файлы" (1).

Открывается форма для загрузки файлов. Возможные форматы файлов: zip и xml. Необходимо выбрать файлы (1) и нажать кнопку "Загрузить файл" (2).

Примечание: есть возможность выбрать несколько файлов для загрузки. Размер одного файла не должен быть больше 100 Мб. В случае превышения данного лимита выходит сообщение об ошибке и файлы не будут загружены.

Структура файлов и обязательность заполнения данных

В одном файле может быть несколько контрактов и соответственно связанных с ним субъектов. Запись контракта имеет следующую структуру: [Показать]

1) Вид операции (вставить либо обновить)

2) Общие данные контракта (см. Контракты - Общие данные)*

3) Специфические данные для контракта* - Рассроченный контракт (см. Контракты - Рассроченный контракт), Нерассроченный контракт (см. Контракты - Нерассроченный контракт), Кредитный контракт (см. Контракты - Кредитный контракт)

4) Обеспечение (см. Контракт - Обеспечение)

5) Субъекты*: Роль

6) Физическое лицо (см. Физическое лицо) либо Юридическое лицо* (см. Юридическое лицо)

7) Идентификационные документы субъекта* (см. Документы)

8) Адреса субъекта* (см. Адрес)

9) Контакты (вид контакта и непосредственно контакт)

10) Иждивенцы (количество и возраст иждивенцев)

Блоки, обязательные для заполнения, отмечены символом (*).

Контракты - Общие данные

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отчетов. Часть 1. Загрузка данных" в разделах "Общая информация по договору (ContractXML)" и "Общая информация по договору (ContractXML)".

Контракты - Рассроченный контракт

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отчетов. Часть 1. Загрузка данных" в разделах "Договор с установленной периодичностью платежей (InstalmentXML)" и "Договор с установленной периодичностью платежей (Instal-mentXML)".

Контракты - Нерассроченный контракт

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отчетов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Нерассроченный контракт (NonInstalmentXML)".

Контракты - Кредитный контракт

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отче-тов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Договор по кредитным картам, револьверным картам (CreditXML)".

Контракт – Обеспечение

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отче-тов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Записи по обеспечениям <Collaterals>".

Субъект

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отче-тов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Записи по субъектам договора <Subjects>".

1) Физическое лицо

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отче-тов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Записи по физическому лицу <Individual>".

2) Юридическое лицо

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отче-тов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Записи по юридическому лицу <Company>".

3) Документы

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отче-тов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Записи по документам <Identification>".

4) Адрес

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отче-тов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Записи по адресам <Address>".

Просмотр статуса автоматической загрузки

Просмотр статуса автоматической загрузки: [Показать]

→Для перехода в раздел автоматической загрузки данных, необходимо выбрать "Администрирование" (1) в верхнем правом углу системы БДКИ.

→Открывается в новой вкладке раздел "Администрирование БДКИ". Необходимо выбрать "Администрирование" первого уровня (1), далее раздел "Автоматическая загрузка" (2).

→Список загружаемых batch-файлов отображается в порядке убывания даты и времени добавления в табличном виде:

1) ID пакета (формируется и присваивается batch-файлу системой автоматически) (1);

) Файл - название либо номер файла (2);

3) Схема файла - контракт/гарантия (3);

4) Дата добавления пакета - дата и время обнаружения файла на сервере (4);

5) Дата загрузки - дата, когда завершен процесс загрузки данных batch-файла в систему (5);

6) Поставщик - наименование поставщика данных (6);

7) Пользователь - отображается пользователь, загрузивший файл (7);

8) Статус загрузки (8). Возможные варианты:

- Файл получен;

- Файл подготовлен к обработке;

- Валидация XSD-схемы;

- Файл находится в процессе обработки;

- Файл обработан;

- Ошибка обработки.

9) Количество записей - количество уникальных субъектов/контрактов в файле (9);

10) Обновлено - количество обновленных субъектов/контрактов (10);

11) Добавлено - количество созданных субъектов/контрактов (11);

12) Пропущено

13) Ошибки - количество ошибок в файле (13).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Для того, чтобы более детально посмотреть необходимый файл, нужно инициировать поиск. Для этого необходимо заполнить данные для поиска (1) и нажать кнопку "Поиск" (2). Кнопка "Сбросить фильтр" (3) очищает форму поиска.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Открывается форма для просмотра информации:

1) о субъектах и контрактах в batch - файле (1);

2) данные об обновленных субъектах/контрактах (2);

3) данные о созданных субъектах/контрактах (3);

4) форма просмотра списка ошибок в batch - файле (4).

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Чтобы посмотреть детальную информацию, необходимо выбрать нужный batch - файл. Данные отображаются в таблице, содержащей следующую информацию:

1) ID Контракта (1);

2) Код контракта (2);

3) Тип контракта (рассроченный, кредитный, нерассроченный) (3);

4) Фаза контракта (4);

5) ID субъекта в системе, если субъект уже существует (5);

6) Субъект (ФИО/Наименование) (6);

7) ИИН/БИН (7);

8) РНН (8);

9) Результат (9). Возможные варианты:

- Создан новый субъект;

- Субъект обновлен;

- Создан новый контракт;

- Контракт обновлен.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→В форме просмотра списка ошибок в файле с указанием № строки (1), кода контракта (2), ФИО/наименование субъекта (3) и описанием ошибки (4). Описание ошибки указывает на место в файле, в котором произошла ошибка.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

Примечание: Номер строки (1) будет заполнен в случае, если ошибка произошла при парсинге XML.

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

→Также есть возможность экспорта списка статусов обработки пакетов в формат Excel

Ошибка создания миниатюры: Файл не найден

НСИ (Справочники)

Смотреть "Технический документ для поставщиков информации и получателей кредитных отчетов. Часть 1. Загрузка данных" в разделе "Справочники".

Физические лица: [Показать]

Поле/Данные	Для активного субъекта	Примечание
Фамилия на русском, Фамилия на казахском, Фамилия на английском	Да	На всех трех языках
Имя на русском, Имя на казахском, Имя на английском	Да	На всех трех языках
Отчество на русском, Отчество на казахском, Отчество на английском	Нет
Фамилия по рождению на русском, Фамилия по рождению на казахском, Фамилия по рождению на английском	Нет
Пол	Да
Классификация	Да
Дата рождения	Да
Гражданство	Да
Признак резиденства	Да
Семейное положение	Нет
Образование	Нет
Отрасль	Нет
Род занятий	Нет
Занятость	Нет
Ежемесячный доход	Нет
Статус	Нет
Количество иждивенцев	Нет
Возраст иждивенца	Нет
Контакты	Нет
Документы	Да	Документ вида «ИИН» и дополнительно один любой другой документ
Адреса	Да	Адреса типа «Постоянное место жительства» и «Место прописки»
Контракты	Да	Хотя бы один контракт в Активном состоянии

Юридические лица: [Показать]

Поле/Данные	Для активного субъекта	Примечание
Наименование компании на русском, Наименование компании на казахском, Наименование компании на английском	Да	На всех трех языках
Торговое наименование компании	Да	На одном из языков
Сокращенное наименование компании	Да	На одном из языков
Правовая форма компании	Да
Cтатус компании	Да
Cтрана регистрации	Да
Дата регистрации	Нет
Форма собственности	Нет
Количество работников	Нет
Отрасль	Нет
Первый руководитель	Нет
Документы	Да	· Если страна регистрации - «Казахстан», то документ вида «БИН» и Свидетельство о гос. регистрации. · Если страна регистрации не «Казахстан», то документ вида Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, либо Иной, либо БИН.
Адреса	Да	Адреса типа «Фактическое месторасположение» и «Место регистрации»
Контракты	Да	Хотя бы один контракт в Активном состоянии

Бизнес правила для Субъектов: [Показать]

№	Условие	Примечание	Сообщение для пользователя
СУБЪЕКТЫ
1	Значение "Нерезидент" может быть указано в поле "Признак резиденства", только для значения поля "Гражданство" не равного "Казахстан". Правило для активных и предварительных субъектов	Правило для физических лиц	В поле "Гражданство" установлено значение "Казахстан". В этом случае значение поля "Признак резиденства" не может быть равно "Нерезидент".
	Если субъект с гражданством не Казахстан, то нельзя указать признак резиденства "Резидент"	Правило для физических лиц	В поле "Гражданство" установлено значение не "Казахстан". В этом случае значение поля "Признак резиденства" не может быть равно "Резидент".
2	Значение поля "Дата рождения" не может быть меньше 01.01.1915 и более текущей даты. Правило для активных и предварительных субъектов	Правило для физических лиц	Значение поля "Дата рождения" не может быть меньше "01.01.1915" и больше текущей даты.
3	Значение поля "Дата регистрации" не может быть более текущей даты и не менее 01.01.1970 г. Правило для активных и предварительных субъектов	Правило для юридических лиц	Значение поля "Дата регистрации" не может быть меньше "01.01.1970" и больше текущей даты.
4	Всегда обязательны документы: ИИН и любой другой документ для физического лица БИН и Свидетельство о гос. регистрации для юридического лица (только для резидентов). Правило для активных субъектов		Для физического лица: Обязательно заполнение информации минимум по двум документам, один из которых должен быть вида "ИИН". Для юридического лица: В поле "Страна регистрации" установлено значение "Казахстан", поэтому обязательно заполнение информации по следующим видам документов: "БИН", "Свидетельство о государственной регистрации".
5	Номер ИИН должен содержать 12 цифр и первые 6 цифр номера ИИН должны соответствовать дате рождения субъекта в формате ГГММДД.	Правило для физических лиц	Поле "Номер документа" для прикрепленного документа вида "ИИН" должно содержать 12 цифр.
6	Если в поле Страна регистрации (блок "Общие данные" Субъекта - юридического лица) указано значение не Казахстан, обязательно заполнение документа вида Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, либо Иной, либо БИН.		В поле "Страна регистрации" установлено значение, отличное от "Казахстан". В этом случае обязательна привязка одного из следующих видов документа: "Свидетельство о государственной регистрации", "Иной", "БИН".
7	Всегда обязательны адреса: Постоянное место жительства и место прописки для физического лица Фактический адрес и Место регистрации для юридического лица. Правило для активных субъектов		Для физического лица: Обязательно заполнение данных в блоке "Адреса" со следующими значениями поля "Тип адреса": "Постоянное место жительства", "Место прописки".
15	У субъекта не должно быть более одного актуального документа одного вида (ИИН, РНН и т.д.)		У субъекта может быть только одна актуальная запись по документу одного вида
17	В системе у одного пользователя не должно быть более пяти «Предварительных субъектов». В случае если превышает данное количество, система должна предупредить и не позволять больше сохранять субъектов, пока остальные не перейдут в состояние активен.		Невозможно сохранить субъект в состоянии "Предварительный". Вы не можете иметь более 5 субъектов в данном состоянии.
19	Должны быть заполнены обязательные мультиязычные поля в блоке "Адреса" хотя бы на одном языке.		Для обязательных полей в блоке "Адреса", задаваемых на нескольких языках, необходимо заполнение значения хотя бы на одном из них.
20	Должны быть заполнены мультиязычные поля "Торговое наименование", "Сокращенное наименование" хотя бы на одном языке.		Должны быть заполнены поля "Торговое наименование" и "Сокращенное наименование" хотя бы на одном языке.
22	Для статуса Предварительный не все поля обязательны для заполнения, однако система не должна позволить сохранить субъекта в статусе Предварительный, если не заполнены: 1) Фамилия, Имя (на трех языках). 2) Дата рождения, 3) Документ ИИН для физического лица. Либо 4) Наименование (на трех языках), 5) Дата регистрации 6) Документ БИН для юридического лица - если страна регистрации Казахстан.		Для физического лица: Обязательно заполнение следующих полей: "Фамилия" (на всех языках), "Имя" (на всех языках), "Дата рождения", прикрепленный документ вида "ИИН". Для юридического лица: Обязательно заполнение следующих полей: "Наименование" (на всех языках), "Дата регистрации", прикрепленный документ вида "БИН" если "Страна регистрации" задана как "Казахстан".
23	Номер БИН должен содержать 12 цифр		Номер "БИН" должен содержать 12 цифр.
	В случае если для юридического лица заполняется вид документа "Иной", обязательно заполнение поля "Наименование документа" Правило для активных и предварительных субъектов.
24	В РНН должны быть только цифры	все субъекты	Значение поля "Номер документа" для документов вида "РНН" может содержать только цифры
25	Номер РНН не должен быть равен "999999999999","000000000000", "111111111111","222222222222", "333333333333","444444444444", "555555555555","666666666666", "777777777777","888888888888", "123456789012"	все субъекты	Поле "Номер документа" для документов вида "РНН" не может принимать следующие значения:"000000000000", "111111111111", "222222222222", "333333333333", "444444444444", "555555555555", "666666666666", "777777777777", "888888888888", "999999999999", "123456789012"
26	У физического лица 5-ый символ РНН не должен быть равен "0"	физическое лицо	В значении поля "Номер документа" для документов вида "РНН" 5-й символ не должен быть равен "0"
27	У юридического лица 5-ый символ РНН должен быть равен "0"	юридическое лицо	В значении поля "Номер документа" для документов вида "РНН" 5-й символ должен быть равен "0"
28	Длина РНН должна быть равна 12 символам	все субъекты	Значение поля "Номер документа" для документов вида "РНН" должно иметь длину 12 символов.
	Переход из Состояния Субъекта Активный в Предварительный не допускается. Если субъект ранее сохранён в состоянии "Активный", то при редактировании после нажатия на кнопку "Сохранить" должно проверяться заполнение всех полей, необходимых для Активного субъекта.	все субъекты
	При вводе кода КАТО и значений области, района и др. через пользовательский интерфейс, значения справочников должны соответствовать друг другу. Правило для активных и предварительных субъектов		Если соответствие не соблюдается, запись не сохраняется, в системе регистрируется ошибка.
	Проверка соответствия области, района и города для адресов субъекта. Если заполняются данные по городу, району и области в блоке "Адреса", значения должны соответствовать друг другу Правило для активных и предварительных субъектов		Область, район и город должны соответствовать друг другу.
	Проверка соответствия области, района и города для поля "Где выдан" для документа: Если заполняются данные по городу, району и области, значения должны соответствовать друг другу Правило для активных и предварительных субъектов
	Для адреса обязательно заполнение либо поля Код КАТО, либо одного из полей Область, Район или Город. А также поле "Улица". В случае если указана страна не Казахстан, поля Область, Район, Город, код КАТО не обязательны для заполнения. Правило для активных и предварительных субъектов
	Отчество не может содержать некорректные названия (см. Технический документ часть 1 раздел “6. Правила бизнес-логики” Алгоритм расчета контрольного разряда для РНН)	физическое лицо	Поле "Отчество" содержит недопустимое значение
	Контрольный разряд номера РНН должен быть равен 12-му символу (см. Технический документ часть 1 раздел “6. Правила бизнес-логики” Алгоритм расчета контрольного разряда для РНН)	все субъекты
	ИИН должен пройти проверку на контрольный разряд (см. Технический документ часть 1 раздел “6. Правила бизнес-логики” Алгоритм расчета контрольного разряда для ИИН/БИН)	все субъекты
	БИН должен пройти проверку на контрольный разряд (см. Технический документ часть 1 раздел “6. Правила бизнес-логики” Алгоритм расчета контрольного разряда для ИИН/БИН)	все субъекты
	БИН должен пройти проверку на дату регистрации: Первые 4 разряда (цифры) характеризуют год (две последние цифры) и месяц регистрации юридического лица.	все субъекты
	У документа не может быть более одного субъекта. При создании либо редактировании субъекта должна быть проверка на отсутствие в базе других субъектов, у которых есть документ с таким же номером.	все субъекты

Правила для состояния контракта Предварительный/Активный: [Показать]

Поле	Для активного контракта	Примечание
Общие данные
Код контракта	да
Номер договора	да
Классификация контракта	да
Вид финансирования	да
Цель кредита	да
Фаза контракта	да
Статус контракта	да
Наименование Цессионария	нет
Признак связанности с Банком особыми отношениями	нет
Место освоения кредита	нет
Количество пролонгаций	нет
Дата подачи заявки на кредит	нет
Дата начала срока действия контракта	да
Дата окончания срока действия контракта	да	Если Вид финансирования «Гарантия» или «Поручительство», Дата окончания действия контракта может отсутствовать, иначе Дата окончания действия контракта должна быть введена Для контрактов с видом финансирования "Гарантия", "Поручительство" обязательно заполнение поля "Событие, при котором прекращаются обязательства по гарантии", если не указана дата окончания срока действия контракта.
Фактическая дата погашения кредита	нет
Годовая эффективная ставка вознаграждения	нет
Номинальная ставка вознаграждения	нет
Размер провизии	нет
Ссудный счет	нет
Льготный период по основному долгу	нет
Льготный период по вознаграждению	нет
Номер гарантии	нет
Дата гарантии	нет
Событие, при котором прекращаются обязательства по гарантиям	нет
Номер родительского контракта	нет
Поставщик родительского контракта	нет
Дата проведения операции	нет
Статус родительского контракта	нет
Местонахождение филиала	нет
Рассроченный контракт
Сумма кредита, код валюты	да
Периодичность платежей	нет
Форма расчета	нет
Учетная дата	нет
Общее количество взносов	нет
Количество предстоящих платежей согласно графику	нет
Сумма предстоящего платежа, код валюты	нет
Сумма просроченных платежей, код валюты	нет
Количество дней просрочки	нет
Пеня, код валюты	нет
Штраф, код валюты	нет
Дата начала пролонгации	нет
Дата завершения пролонгации	нет
Нерассроченный контракт
Сумма кредита, код валюты	да
Учетная дата	нет
Использование кредита	нет
Использованная сумма, код валюты	нет
Сумма просроченных платежей, код валюты	нет
Кредитный контракт
Сумма кредита, код валюты	да
Форма расчета	нет
Учетная дата	нет
Количество транзакций с момента действия контракта	нет
Ежемесячная сумма взноса, код валюты	нет
Остаточная (использованная) сумма, код валюты	нет
Количество дней просрочки	нет
Сумма просроченных платежей, код валюты	нет
Пеня, код валюты	нет
Штраф, код валюты	нет
Дата начала пролонгации	нет
Дата завершения пролонгации	нет
Обеспечение	нет
Субъекты	да	Субъект в роли Заемщик в Активном состоянии. либо в Предварительном состоянии (в случае если привязка субъекта к контракту позволяет перевести данного субъекта в состояние Активный). Если в поле «Вид финансирования» указано значение «Гарантия», «Поручительство», обязательна привязка 2-х субъектов – в роли Заемщик и Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство. В случае если вводится информация по обеспечению (есть хотя бы одна запись по обеспечению), то к контракту обязательна привязка субъекта в роли «Залогодатель», «Гарант» либо «Поручитель» (правило пока не учитывать).

Бизнес-правила для контрактов: [Показать]

№	Условие	Примечание	Сообщение для пользователя
Контракты
1	К контракту должен быть привязан Субъект в роли Заемщик, причем Заемщик у контракта может быть только один. Правило для активных и предварительных контрактов	Все виды контрактов	У контракта должен быть Заемщик, причем только один, а также субъект не может быть связан с контрактами без Заемщика / с несколькими Заемщиками.
2	Если в поле «Вид финансирования» указано значение «Гарантия», «Поручительство», к контракту возможна привязка субъектов только в трех ролях: 1) Заемщик 2) Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство 3) Принципал При этом обязательна привязка 2-х субъектов – в роли Заемщик и Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство. Правило для активных контрактов	Рассроченный контракт (для других типов контракта данные виды финансирования должны быть не доступны)	В поле "Вид финансирования" установлено значение "Гарантия" или "Поручительство". Субъекты могут выступать только в ролях "Заемщик", "Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство" и "Принципал", при этом, привязка субъектов в роли "Заемщик" и "Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство"обязательна.
3	Если в поле «Фаза контракта» указано «Отозван», «Отказан», то: 1) Остаточная (непогашенная) сумма должна быть равна нулю (0). 2) Сумма просроченных платежей также должна быть = 0 (нуль). Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Кредитный контракт	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Отозван" или "Отказан". В этом случае значение полей "Остаточная (использованная) сумма" и "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю.
4	Если в поле «Фаза контракта» указано «Отозван», «Отказан», то: 1) Использованная сумма должна быть равна нулю (0). 2) Сумма просроченных платежей также должна быть = 0 (нуль) либо не заполнена. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Нерассроченный контракт	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Отозван" или "Отказан". В этом случае значение поля "Использованная сумма" должно быть равно нулю, и значение поля "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю либо не заполнено.
5	Если в поле «Фаза контракта» указано «Отозван», «Отказан», а в поле «Вид финансирования» указано не Гарантия, Аккредитив, Поручительство, то: 1) Сумма предстоящих платежей должна быть равна нулю (0). 2) Сумма просроченных платежей также должна быть = 0 (нуль). Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Рассроченный контракт	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Отозван" или "Отказан", а также в поле "Вид финансирования" не установлены значения Гарантия, Аккредитив, Поручительство. В этом случае значение полей "Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю.
6	Если в поле «Фаза контракта» указано «заявлен», то в блоке Специфическая информация должна передаваться только сумма кредита. Так же следующие поля могут принимать нулевое значение: 1) Остаточная (непогашенная) сумма, сумма предстоящих платежей, использованная сумма (в зависимости от типа контракта) должна быть равна нулю (0). 2) Сумма просроченных платежей также должна быть = 0 (нуль). Остальные поля должны быть пусты. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Примечание: 1) Сумма предстоящих платежей - рассроченный 2) Остаточная (использованная) сумма - кредитный 3) Использованная сумма - нерассроченный Правило для активных и предварительных контрактов	Все виды контрактов	Рассроченный: В поле "Фаза контракта" установлено значение "Заявлен". В этом случае в блоке "Специфическая информация" должно быть заполнено поле "Сумма кредита". Так же поля "Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных платежей" могут принимать нулевое значение. Остальные поля должны быть пусты. Кредитный: В поле "Фаза контракта" установлено значение "Заявлен". В этом случае в блоке "Специфическая информация" должно быть заполнено поле "Сумма кредита". Так же поля "Остаточная (использованная) сумма" и "Сумма просроченных платежей" могут принимать нулевое значение. Остальные поля должны быть пусты. Нерассроченный: В поле "Фаза контракта" установлено значение "Заявлен". В этом случае в блоке "Специфическая информация" должно быть заполнено поле "Сумма кредита". Так же поля "Использованная сумма" и "Сумма просроченных платежей" могут принимать нулевое значение. Остальные поля должны быть пусты.
7	Если в поле "Фаза контракта" указано "действующий", значение поля «Фактическая дата погашения кредита» не должно быть заполнено. Правило для активных и предварительных контрактов	Все виды контрактов	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Действующий". В этом случае поле "Фактическая дата погашения" должно быть пустым.
8	Дата завершения срока действия контракта должна быть не меньше даты начала действия контракта. Правило для активных и предварительных контрактов	Все виды контрактов	Значение поля "Дата завершения срока действия контракта" должно быть больше значения поля "Дата начала действия контракта".
9	Поле Дата завершения срока действия контракта обязательно для заполнения, кроме контрактов с видом финансирования "Гарантия", "Поручительство". Правило для активных контрактов	Все виды контрактов	Поле "Дата завершения срока действия контракта" обязательно для заполнения, кроме контрактов со следующим значением поля "Вид финансирования": "Гарантия" или "Поручительство".
10	Для контрактов с видом финансирования "Гарантия", "Поручительство" обязательно заполнение поля "Событие, при котором прекращаются обязательства по гарантии", если не указана дата окончания срока действия контракта. Правило для активных контрактов	Рассроченный контракт (для других типов контракта данные виды финансирования должны быть не доступны)	В поле "Вид финансирования" установлено значение "Гарантия" или "Поручительство". Должно быть заполнено либо поле "Дата окончания срока действия контракта" либо поле "Событие, при котором прекращаются обязательства по гарантии".
11	Если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то сумма просроченных платежей должна быть равна 0; количество дней просрочки должно быть равно 0 либо не заполнено. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Кредитный контракт	В поле "Статус контракта" установлено значение "Стандартные кредиты". В этом случае значение поля "Сумма просроченных платежей" должно равняться нулю. Значение поля "Количество дней просрочки" должно равняться нулю либо быть не заполнено.
12	Если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то сумма просроченных платежей должна быть равна 0 или не заполнена. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Нерассроченный контракт	В поле "Статус контракта" установлено значение "Стандартные кредиты". В этом случае значение поля "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю или не заполнено.
13	Если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", то сумма просроченных платежей должна быть равна 0; количество дней просрочки должно быть равно 0. Правило не должно выполняться для контрактов с видами финансирования Гарантия, Аккредитив, Поручительство. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Рассроченный контракт	В поле "Статус контракта" установлено значение "Стандартные кредиты", а также в поле "Вид финансирования" не установлены значения Гарантия, Аккредитив, Поручительство. В этом случае значения полей "Сумма просроченных платежей", "Количество дней просрочки" должны равняться нулю.
14	Поле "Фактическая дата погашения кредита" обязательно для заполнения при фазах контракта "погашен", "погашен досрочно" и должна быть не больше текущей даты. Правило для активных контрактов	Все виды контрактов	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Погашен" или "Погашен досрочно". В этом случае поле "Фактическая дата погашения" обязательно для заполнения и его значение должно быть не больше текущей даты.
15	Если значение поля "Сумма предстоящих платежей" равно 0, а в поле "Фаза контракта" указано Погашен или Погашен досрочно, то значение поля "Количество предстоящих платежей" также должно быть равно 0 и не может быть больше значения поля "Общее количество платежей". Правило не выполняться для контрактов с видами финансирования Гарантия, Аккредитив, Поручительство. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Для Рассроченного контракта	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Погашен" или "Погашен досрочно", значение поля "Сумма предстоящих платежей" равно нулю. В этом случае значение следующих полей должно быть равно нулю: "Количество предстоящих платежей", "Общее количество платежей".
16	Значение поля "Сумма кредита" не может быть меньше либо равна 0 или быть пустым. Правило для активных и предварительных контрактов	Все виды контрактов	Поле "Сумма кредита" обязательно для заполнения и его значение должно быть больше нуля.
17	Поле "Количество дней просрочки" обязательно для заполнения, если значение поля "Сумма просроченных платежей" больше 0. Правило не выполняться для контрактов с видами финансирования Гарантия, Аккредитив, Поручительство. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Рассроченный контракт	Значение поля "Сумма просроченных платежей" больше нуля, а в поле "Вид финансирования" установлено значение не Гарантия, Аккредитив, Поручительство. В этом случае поле "Количество дней просрочки" обязательно для заполнения.
18	Если в поле "Статус контракта" указано Уступка/переуступка права требования по кредиту другому лицу, Перевод долга по кредиту на другое лицо и вид финансирования имеет значения "Займ без права обратного выкупа","Займ с правом обратного выкупа", то обязательно заполнение поля Наименование Цессионария. Правило для активных контрактов	Все виды контрактов	В поле "Статус контракта" установлено значение "Уступка/переуступка права требования по кредиту другому лицу" или "Перевод долга по кредиту на другое лицо", значение поля "Вид финансирования" равно одному из следующих значений: "Займ без права обратного выкупа", "Займ с правом обратного выкупа". В этом случае обязательно для заполнения поле"Наименование Цессионария".
19	Субъект с ролью «Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство» может быть привязан только к контрактам с видом финансирования "Гарантия" и "Поручительство". Правило для активных и предварительных контрактов	Рассроченный контракт (для других типов контракта данные виды финансирования должны быть не доступны)	Субъект с ролью «Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство» может быть привязан только к контрактам с видом финансирования "Гарантия" или "Поручительство"
20	В системе у одного пользователя не должно быть более пяти «Предварительных контрактов». В случае если превышает данное количество, система должна предупредить и не позволять больше сохранять контракты, пока остальные не перейдут в состояние активен и/или не будут удалены. Правило для предварительных контрактов		Невозможно сохранить контракт в состоянии "Предварительный". Вы не можете иметь более 5 контрактов в данном состоянии.
21	В случае если поле на трех языках - обязательное: 1) Наименование Цессионария 2) Ссудный счет 3) События, при котором прекращаются обязательства по гарантии должно быть заполнено хотя бы одно поле из трех языков. Правило для активных и предварительных контрактов	Все виды контрактов	Следующие поля должны быть заполнены как минимум на одном языке: "Наименование Цессионария", "Ссудный счет", "События, при котором прекращаются обязательства по гарантии".
22	Один субъект не может более одного раза выступать в одной роли по одному контракту Правило для активных и предварительных контрактов	Все виды контрактов	В рамках одного контракта один субъект может быть привязан в одной роли только один раз.
23	В случае если передаются/заполняются данные по родительскому контракту, должны быть заполнены все 4 поля: 1) Номер контракта 2) Поставщик 3) Дата проведения операции 4) Статус. Правило для активных контрактов	Все виды контрактов	При передаче/заполнении данных по родительскому контракту, для него обязательны следующие поля: "Номер контракта", "Поставщик", "Дата проведения операции", "Статус".
24	Для статуса контракта Предварительный не все поля обязательны для заполнения. Система не должна позволить сохранить контракт, если не будут заполнены следующие поля: 1) Код контракта 2) Дата начала срока действия договора 3) Фаза контракта 4) Вид финансирования 5) Кредитор 6) Сумма кредита (с указанием валюты) 7) Субъект в роли Заемщик. Правило для предварительных контрактов	Все виды контрактов	Контракт не может быть сохранен, если не заполнены следующие данные: "Код контракта", "Фаза контракта", "Вид финансирования", "Дата начала срока действия договора", "Кредитор", "Сумма кредита" (с указанием валюты), субъект в роли "Заемщик".
25	Рассроченный контракт не может иметь вид финансирования "Кредитный лимит". Правило для активных и предварительных контрактов	Рассроченный контракт	Для Рассроченного контракта поле "Вид финансирования" не может принимать значение "Кредитный лимит".
26	Значение поля Вид финансирования кредитного контракта может принимать только значения Кредитный лимит и Транш в рамках рамочного соглашения Правило для активных и предварительных контрактов	Кредитный контракт	Для Кредитного контракта поле "Вид финансирования" может принимать только следующие значения: "Кредитный лимит", "Транш в рамках рамочного соглашения".
27	Дата завершения договора не может быть равной 01.01.1900. Правило для активных и предварительных контрактов	Все контракты	Значение поля "Дата завершения срока действия контракта" не может принимать значение "01.01.1900".
28	Если количество дней просрочки больше 0, то Сумма просроченных платежей должна быть больше 0. Правило не должно выполняться для контрактов с видами финансирования Гарантия, Аккредитив, Поручительство. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Для кредитного и рассроченного контракта	Значение поля "Количество дней просрочки" больше нуля. В этом случае значение поля "Сумма просроченных платежей" должно быть больше нуля.
29	Поля Номер договора банковской гарантии/поручительства, Дата договора гарантии обязательны для заполнения, если в поле Вид финансирования указано значение Гарантия, Поручительство. Правило для активных контрактов	Рассроченный контракт (для других типов контракта данные виды финансирования должны быть не доступны)	Для контракта с видом финансирования "Гарантия" или "Поручительство" следующие поля обязательны для заполнения: "Номер договора банковской гарантии/поручительства", "Дата договора гарантии".
30	В случае если заполняются поля с суммами, должна быть указана валюта, верно и обратное: Рассроченный контракт: размер провизии, сумма кредита, сумма предстоящих платежей, сумма предстоящего платежа, сумма просроченных платежей, пеня, штраф, стоимость обеспечения. Кредитный контракт: размер провизии, сумма кредита, ежемесячная сумма взноса, остаточная (использованная) сумма, сумма просроченных платежей, пеня, штраф, стоимость обеспечения. Нерассроченный контракт: размер провизии, сумма кредита, остаточная сумма, сумма просроченных платежей, стоимость обеспечения. Правило для активных и предварительных контрактов	все контракты	Рассроченный контракт: Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Сумма предстоящих платежей", "Сумма предстоящего платежа", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость обеспечения". Кредитный контракт: Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Ежемесячная сумма взноса", "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей", "Пеня", "Штраф", "Стоимость обеспечения". Нерассроченный контракт: Для следующих полей необходимо указывать сумму и код валюты: "Размер провизии", "Сумма кредита", "Остаточная сумма", "Сумма просроченных платежей", "Стоимость обеспечения".
31	Поля Периодичность платежей и Форма расчета обязательны для заполнения для рассроченных контрактов в фазах Действующий, Погашен, Погашен досрочно, а также в случае если в поле Вид финансирования указаны значения неГарантия, Поручительство.	Рассроченный контракт (не гарантийный)
32	Если в поле «Фаза контракта» указано «Отозван», «Отказан», а в поле «Вид финансирования» указано Гарантия, Аккредитив, Поручительство, то: Сумма предстоящих платежей должна быть равна нулю (0) или не заполнена. Сумма просроченных платежей также должна быть = 0 (нуль) или не заполнена. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Рассроченный контракт	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Отозван" или "Отказан", а также в поле "Вид финансирования" установлено значение Гарантия, Аккредитив либо Поручительство. В этом случае значения полей "Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных платежей" должны быть равны нулю либо не заполнены.
33	При «Фазе контракта» «действующий» значения полей Сумма предстоящих платежей, Остаточная сумма, Использованная сумма должны быть больше 0. Если значения перечисленных полей равны 0, то значение поля "Сумма просроченных платежей" либо "Пеня" должно быть больше 0. Правило должно выполняться всегда, за исключением контрактов с видом финансирования Кредитная карта, Аккредитив, Гарантия, Займ без права обратного выкупа, Поручительство, Займ с правом обратного выкупа, Транш в рамках рамочного соглашения, Овердрафт, Кредитная линия, Лизинг. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Примечание: Сумма предстоящих платежей - рассроченный Остаточная (использованная) сумма - кредитный Использованная сумма - нерассроченный Правило для активных и предварительных контрактов.	Все виды контрактов. Примечание: поля "Сумма просроченных платежей" и "Пеня" относятся к Ежемесячным записям, но находятся в разных Dto's. Сопоставление между ними не реализовано, что делает невозможным реализацию правила для рассроченного и нерассроченного контрактов.
34	Если в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно» – значение полей "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей" должно быть равно 0 (нулю), а также значения полей Пеня и Штраф должны быть равны 0 (нулю) либо не заполнены. Поле «фактическая дата погашения» является обязательным для заполнения. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Кредитный Примечание: поля "Сумма просроченных платежей" и "Пеня" относятся к Ежемесячным записям, но находятся в разных Dto's. Сопоставление между ними не реализовано, что делает невозможным реализацию правила для рассроченного и нерассроченного контрактов.	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Погашен" или "Погашен досрочно". В этом случае значение поля "Остаточная (использованная) сумма", "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю. Значение поля "Пеня" и "Штраф" должно быть равно нулю либо не заполнено. Также обязательно для заполнения поле "Фактическая дата погашения".
35	Если в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно» – значение поля "Использованная сумма" должно быть равно 0 (нулю), а также Сумма просроченных платежей, должна равняться 0 (нулю) либо быть не заполненной. Поле «фактическая дата погашения» является обязательным для заполнения. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Нерассроченный	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Погашен" или "Погашен досрочно". В этом случае значение поля "Использованная сумма" должно быть равно нулю, значение поля "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю либо не заполнено. Также обязательно для заполнения поле "Фактическая дата погашения".
36	Если в поле «Фаза контракта» указано «погашен», «погашен досрочно», а в поле «Вид финансирования» указано не Гарантия, Аккредитив, Поручительство, то значение полей "Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю, значение полей Пеня и Штраф должны равняться 0 (нулю) либо быть не заполнены. Поле «фактическая дата погашения» является обязательным для заполнения. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Рассроченный	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Погашен" или "Погашен досрочно", а также в поле "Вид финансирования" не установлены значения Гарантия, Аккредитив, Поручительство. В этом случае значение поля "Сумма предстоящих платежей" и "Сумма просроченных платежей" должно быть равно нулю. Значение поля "Пеня" и "Штраф" должно быть равно нулю либо не заполнено. Также обязательно для заполнения поле "Фактическая дата погашения".
37	Если в поле "Статус контракта" указано "Стандартные кредиты", а в поле "Вид финансирования" указано значение Гарантия, Аккредитив или Поручительство, то сумма просроченных платежей и количество дней просрочки должны быть равны 0 либо не заполнены. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Рассроченный контракт	В поле "Статус контракта" установлено значение "Стандартные кредиты", а также в поле "Вид финансирования" установлено значение Гарантия, Аккредитив либо Поручительство. В этом случае значения полей "Сумма просроченных платежей", "Количество дней просрочки" должны равняться нулю либо быть не заполнены.
38	Должна быть привязка некоторых значений поля «Статус контракта» к полю «Количество дней просрочки»: Статус договора не является негативным -Указывается по займам с просроченной задолженностью до 7 дней Просроченная задолженность от 7 до 30 дней -Указывается по займам с просроченной задолженностью от 7 до 30 дней включительно Просроченная задолженность от 31 до 60 дней - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 31 до 60 дней включительно Просроченная задолженность от 61 до 90 дней - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 61 до 90 дней включительно Просроченная задолженность от 91 до 360 дней - Указывается по займам с просроченной задолженностью от 91 до 360 дней включительно Просроченная задолженность свыше 360 дней - Указывается по займам с просроченной задолженностью свыше 360 дней включительно. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Для кредитного и рассроченного контракта
39	Если значение поля "Сумма предстоящих платежей" равно 0, в поле "Фаза контракта" указано Погашен или Погашен досрочно, а в поле "Вид финансирования" установлено значение Гарантия, Аккредитив, Поручительство, то в случае если поле "Количество предстоящих платежей" заполнено, значение поля "Количество предстоящих платежей" должно быть равно 0, и в случае если "Количество предстоящих платежей" и "Общее количество платежей" заполнены, значение поля "Количество предстоящих платежей" должно быть равно 0 и не может быть больше значения поля "Общее количество платежей". Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Правило для активных и предварительных контрактов	Для Рассроченного контракта	В поле "Фаза контракта" установлено значение "Погашен" или "Погашен досрочно", а в поле "Вид финансирования" установлено значение Гарантия, Аккредитив либо Поручительство. Значение поля "Сумма предстоящих платежей" равно нулю. В случае если поля "Количество предстоящих платежей" и "Общее количество платежей" заполнены, то значение поля "Количество предстоящих платежей" для добавляемых/редактируемых ежемесячных записей должно быть равно нулю, а также оно не может быть больше значения поля "Общее количество платежей".
40	Поля «Признак связанности с Банком особыми отношениями», «Годовая эффективная ставка вознаграждения», «Номинальная ставка вознаграждения», «Размер провизии», «Льготный период по основному долгу», «Льготный период по вознаграждению», «Место освоения кредита», «Ссудный счет» обязательны для заполнения контрактов, выданных по госпрограмме. Правило для активных контрактов	Все виды контрактов.	Следующие поля обязательны для заполнения для контрактов, выданных по государственным программам: «Признак связанности с Банком особыми отношениями», «Годовая эффективная ставка вознаграждения», «Номинальная ставка вознаграждения», «Размер провизии», «Льготный период по основному долгу», «Льготный период по вознаграждению», «Место освоение кредита», «Ссудный счет».
41	В случае если вводится информация по обеспечению, то к контракту обязательна привязка субъекта в роли «Залогодатель», «Гарант» либо «Поручитель». Правило для активных контрактов	Все виды контрактов
	Значения Гарантия, Поручительство для поля Вид финансирования должны быть доступны только для рассроченного типа контракта Правило для активных и предварительных контрактов
42	Проверка соответствия области, района и города для Места освоения кредита Места регистрации обеспечения. Правило для активных и предварительных контрактов Область, район и город должны соответствовать друг другу
43	Через пользовательский интерфейс нельзя добавить несколько записей с одной и той же учетной датой. Правило для активных и предварительных контрактов	Все виды контрактов
44	Поле Цель кредита может принимать значение Пополнение оборотных средств только в случае если Заемщик - Юридическое лицо либо Физическое лицо c классификацией Частный предприниматель
45	Поле Цель кредита может принимать значение Потребительский ипотечный кредит, только в случае если вид финансирования имеет значения 2,7,8,17,18,19,122,124,125,1251, а в роли Заемщика выступает Физическое лицо	все контракты	Поле "Цель кредита" может принимать значение "Потребительский ипотечный кредит" только в случае, если в роли Заемщика прикреплен субъект Физическое лицо и поле "Вид финансирования" имеет одно из следующих значений: "Заем", "Аккредитив", "Гарантия", "Займ без права обратного выкупа", "Поручительство", "Займ с правом обратного выкупа", "12.2 АО «ФНБ «Самрук-Казына» - кредитование физ.лиц в рамках приобретения жилья по фиксированной цене", "12.4 АО «ФНБ «Самрук-Казына» - кредитование физ.лиц в рамках приобретения жилья по свободной цене", "12.5 АО «ФНБ «Самрук-Казына» - рефинансирование ипотечных займов", "12.5.1 АО «ФНБ «Самрук-Казына» - рефинансирование ипотечных займов за счет высвобожденных средств".
46	Поле Цель кредита может принимать значение Прочие потребительские цели только в случае если в роли Заемщика или Созаемщика выступает Физическое лицо.	все контракты
47	Общее количество платежей не должно быть меньше чем Количество предстоящих платежей	рассроченный контракт
48	Обе даты пролонгации должны быть заполнены. Если заполнена Дата начала пролонгации, Дата завершения пролонгации также должна быть указана. Верно и обратное.	все контракты
49	Поле «Количество пролонгаций» должно быть заполнено, если указаны обе даты пролонгации.	рассроченный и кредитный контракт
50	Через пользовательский интерфейс варианты выбора поставщика родительского контракта ограничены наименованием поставщика пользователя, вносящего информацию по родительскому контракту.	все контракты
51	Проверка на наличие номера родительского контракта в системе. В системе должен быть зарегистрирован контракт с указанным Кодом в рамках поставщика данных.	все контракты
52	Проверка статуса родительского контракта. Статус родительского контракта должен соответствовать статусу контракта, найденного в системе.	все контракты
53	Для значений «Займ без права обратного выкупа» и «Займ с правом обратного выкупа» в поле Вид финансирования должно быть значение «Уступка/переуступка права» в поле «Статус контракта»	все контракты
54	Роль субъекта Принципал или Кредитор, в пользу которого выдана банковская гарантия/поручительство может быть только в гарантиях	все контракты
55	Значение поля Фактическая дата погашения кредита не может превышать значение поля Дата завершения срока действия договора при фазе Контракта "Погашен досрочно" Правило для активных и предварительных контрактов	все контракты	Фактическая дата погашения кредита не может быть позже Даты завершения срока действия договора при фазе Контракта "Погашен досрочно"
56	Значение поля "Сумма кредита" должно быть больше либо равно значению поля "Сумма предстоящих платежей", "Остаточная (использованная) сумма" либо "Использованная сумма". Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Примечание: Сумма предстоящих платежей - рассроченный Остаточная (использованная) сумма - кредитный Использованная сумма - нерассроченный. Правило для активных и предварительных контрактов	все контракты	Рассроченный контракт: Значение поля "Сумма предстоящих платежей" не может превышать значение поля "Сумма кредита" Кредитный контракт: Значение поля "Остаточная (использованная) сумма" не может превышать значение поля "Сумма кредита" Нерассроченный контракт: Значение поля "Использованная сумма" не может превышать значение поля "Сумма кредита".
57	Значения перечисленных ниже полей не могут быть отрицательными: Рассроченный контракт: размер провизии, сумма кредита, сумма предстоящих платежей, сумма предстоящего платежа, сумма просроченных платежей, пеня, штраф, стоимость обеспечения. Кредитный контракт: размер провизии, сумма кредита, ежемесячная сумма взноса, остаточная (использованная) сумма, сумма просроченных платежей, пеня, штраф, стоимость обеспечения. Нерассроченный контракт: размер провизии, сумма кредита, остаточная сумма, сумма просроченных платежей, стоимость обеспечения. Правило для активных и предварительных контрактов	все контракты
58	Переход из Состояния Контракта Активный в Предварительный не допускается. Если контракт ранее сохранён в состоянии "Активный", то при редактировании после нажатия на кнопку "Сохранить" должно проверяться заполнение всех полей, необходимых для Активного контракта.	все контракты
59	Значения полей Общее количество платежей, Количество предстоящих платежей, Количество дней просрочки не могут быть отрицательными.	Рассроченный контракт	Значения полей Общее количество платежей, Количество предстоящих платежей, Количество дней просрочки не могут быть отрицательными
60	Значения полей Количество дней просрочки, Количество транзакций с момента действия договора не могут быть отрицательными.	Кредитный контракт	Значения полей Количество дней просрочки, Количество транзакций с момента действия договора не могут быть отрицательными.
61	Поле "Количество дней просрочки" обязательно для заполнения для контрактов с видами финансирования Кредитный лимит (9) и Транш в рамках рамочного соглашения (11) Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Действует с 15.08.2013.	Кредитный контракт
62	При фазе контракта «действующий» значение полей "Сумма предстоящих платежей", "Остаточная сумма" или «Сумма просроченных взносов» должно быть больше 0 (нуля) за исключением контрактов с видом финансирования 9- Кредитная карта, 7 – Аккредитив, 8 – Гарантия, 18- Поручительство, 1- Овердрафт, 20 - Кредитная линия или для контрактов со статусом 21 - Иная задолженность перед кредитором по договору. Правило проверяется в рамках вводимой/передаваемой ежемесячной записи (в привязке к учетной дате) Действует с 15.08.2013.
63	Сумма ежемесячного платежа должна быть заполнена, кроме вида финансирования 7,8,10 для рассроченных контрактов
64	Количество платежей должно быть заполнено, кроме вида финансирования 7,8,10 для рассроченных контрактов
65	Периодичность платежей обязательна кроме вида финансирования 7,8,10 для рассроченных контрактов
66	Метод платежей обязательна кроме вида финансирования 7,8,10 для рассроченных контрактов
67	Сумма просрочки и количество дней просрочки обязательны кроме вида финансирования 7,8,10 для рассроченных контрактов

Главная страница

Предыдущая страница

Пользовательская инструкция ИС БДКИ "Для поставщиков информации"-часть 1

Содержание

Вход в систему ИС БДКИ и Главная страница

Мой профиль

Субъекты

Создание Субъекта

Новый субъект - Физическое лицо

Новый субъект - Юридическое лицо

Правила для состояния субъекта Предварительный/Активный

Поиск Субъекта

Просмотр формы Субъекта

Редактирование Субъекта

Контракты

Создание контракта

Рассроченный контракт

Кредитный контракт

Субъекты контракта

Поиск контракта

Просмотр формы контракта

Редактирование контракта

Редактирование нерассроченного контракта

Изменение Кода контракта

Изменение Вида контракта

Служебный интерфейс

Структура файлов и обязательность заполнения данных

Контракты - Общие данные

Контракты - Рассроченный контракт

Контракты - Нерассроченный контракт

Контракты - Кредитный контракт

Контракт – Обеспечение

Субъект

Просмотр статуса автоматической загрузки

НСИ (Справочники)

Навигация

Поиск